Ihre Finanz- und Pensionierungsplanung vom unabhängigen Experten in Brugg und Kirchleerau im Aargau
Finanzplanung
In der Finanzplanung beschäftigen wir uns mit Lebenssituationen sowie deren Veränderung in der Zukunft. Dabei gehen wir auf Fragen ein wie:
Lohnt es sich, die Hypothek zu amortisieren?
Lohnt es sich, nach dem Mutterschaftsurlaub wieder weiterzuarbeiten?
Wir berechnen die finanziellen Folgen dieser Fragen und zeigen Ihnen mögliche Optimierungen auf.
Pensionierungsplanung
Mit der Pensionierung sollte man sich früh genug auseinandersetzen. Bereits fünf Jahre vor dem Erreichen des ordentlichen Pensionsalters können die Vorsorgeguthaben aus der Säule 3a bezogen. Sofern man zu diesem Zeitpunkt noch keinen Bezugsplan hat, kann es für einen steuerlich optimalen Bezugsplan bereits schon zu spät sein.
Wir planen Ihre Pensionierung unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Situation und der daraus resultierenden Renten und nach Abzug der Steuerbelastung. Wir geben Ihnen Empfehlungen für die Bezüge von Vorsorgegeldern ab und zeigen Ihnen die daraus resultierenden Folgen und Ersparnisse auf.
Entgegen den Angeboten von Versicherungen oder Mitbewerbern ist unsere Beratung kostenpflichtig. Da wir nicht an Banken oder Versicherungen gebunden sind und keine Provisionen oder Courtagen erhalten, sind wir komplett unabhängig. Wir zeigen Ihnen Möglichkeiten für die Optimierung Ihrer Planung auf, vermitteln aber keine Versicherungen oder Anlageprodukte.
Enthaltene Leistungen im Paket Pensionierungsplanung:
Persönliches Erstgespräch
Durchsicht und Erfassung der IST-Situation basierend auf der Steuererklärung
Durchsicht und Prüfen von Vorsorgereglementen und Versicherungsverträgen
Erfassung und Berechnung zukünftiger Renten und Kapitalleistungen
Begleitung/Mithilfe beim Erstellen des individuellen Budgets
Erstellung der Finanzplanung
Bezugsplanung BVG und Säule 3a mit Steueroptimierung
Berechnung Überschuss/Fehlbetrag pro Jahr nach Steuern
Berechnung der Steuerersparnis durch die Planung
Zwei weitere Varianten für Kapitalbezüge oder Liegenschaftsverkauf
Persönliche Besprechung der Planung
Detaillierte Dokumentation
Stundensätze
Unsere Dienstleistungen rechnen wir nach den effektiv geleisteten Stunden ab. Wir verrechnen folgende Stundensätze für die Finanzplanung. Für die Pensionierungsplanung verrechnen wir einen Pauschalpreis.
Finanzplanung: CHF 150.00 exkl. MWST
Für die Pensionierungsplanung verrechnen wir einen Pauschalpreis von CHF 1'500 exkl. MWST
